Dünya Gazetesi yazarı ve yeminli mali müşavir Talha Apak, kaleme aldığı yazısında Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı yeni genel tebliğ taslağını duyurdu. Buna göre EFT, havale veya nakit fark etmeksizin finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan para transferleri artık MASAK’ın takibinde olacak.
Amaç: Kayıt dışılığı nnlemek ve şeffaflığı artırmak
1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek düzenleme, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında hazırlanıyor. MASAK, uluslararası standartlar ve FATF uygulamalarını dikkate alarak, özellikle yüksek tutarlı işlemlerde kayıt dışılığı önlemeyi hedefliyor.
Kademeli beyan sistemi
-
200 bin TL – 2 milyon TL arası nakit işlemler: İşlem türünün beyanı ve en az 20 karakterlik açıklama zorunluluğu.
-
2 milyon – 20 milyon TL arası nakit işlemler: Tebliğ ekindeki “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması ve açıklamanın detaylandırılması.
-
20 milyon TL üzeri nakit işlemler: Formun yanı sıra dayanak belgelerin eklenmesi ve kapsamlı açıklama yapılması şartı.
Kapsam dışı işlemler
Kendi hesapları arası transferler, kamu kurumlarıyla yapılan işlemler, bankalar arası işlemler ve belirli tutar altındaki ATM işlemleri bu tebliğ kapsamına girmeyecek.
Yükümlülükleri ihlalin cezası
Yeni kurallara uymayanlar için 1 yıldan 3 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası öngörülüyor.
Görüş süreci ve eleştiriler
Tebliğ taslağı, 18 Ağustos 2025’e kadar kamuoyunun görüşüne açık olacak. Apak, düzenlemenin yerinde olduğunu ancak 200 bin TL’lik alt sınırın döviz karşılığı olarak yaklaşık 500 bin TL seviyesine çekilmesinin daha uygun olacağını belirtiyor. Ayrıca, uygulamaya geçildiğinde bankalar ve müşteriler için kullanım kılavuzu hazırlanması öneriliyor.
